Самые обсуждаемые темы (topbloger) wrote,
Самые обсуждаемые темы
topbloger

Categories:

Развод лохов границ не имеет. Ну и немного о канадской банковской системе.

Эта история висит на ФБ в открытом доступе, с целью предупредить других, чтобы не попадались. Поэтому я думаю, что могу ее здесь описать, но источник рекламировать не буду. К тому же изложено там так, что без бутылки и словаря иммигрантских англицизмов не разберешься.

Итак, одна уже не новая иммигрантка, а 7-летней выдержки, искала себе работу. Она девушка такая, почти постоянно в поиске, натура такая. Стабильной профессии нет, работала в сфере услуг, а тут Ковид еще этот. В общем нужно было что-то необременительное.

И вот приходит ей предложение со ссылкой на ее ЛинкедИн о работе Инспектором Учреждений. От компании из другой провинции. Вот сайт, вот адрес, вот координаты. Ей отсылают условия договора о работе, оплата сдельная, по результатам заполнения опросника "испектирование".

Так вот, работа такая: Компания присылает чек ФедЭксом, его надо положить к себе на счет и попросить часть снять наличкой. По результатам заполнить опросник, как сработал банк, хорошо ли, удовлетворил ли и все такое. Чек на 5 000 долларов. Попросить 2 000. Отчитаться. Дали? Хороший банк.

На следующий день пойти в другой филиал этого банка (с целью проверки конечно же) и отправить наличку на такой-то счет. Заполнить опросник, отчитаться.

Спасибо-пожалуйста, все хорошо, оплату сдельную вам переведем за, например, 5 рабочих дней.
------------------------------
Краткий ликбез:
1. В Канаде народ расслабляется по части мошенников, например любое снятие с кредитки, если это сняли не вы, а мошенники - без проблем возвращается вам банком. Без предварительных расследований и без тягомотины. Потом они их конечно проводят, там у себя, но вас это уже не касается, если и правда кто-то где-то снял.
2. Владельцем чекового счета являетесь вы и только вы, это не кредитка. Если карту украли, то наверное тоже можно вернуть что-то, тут я не настолько в курсе. Но ее надо тогда сразу заблокировать. А если вы сами что-то делаете на счету, то это ваши проблемы. Переводы со счета на счет, снятие там, чеки, вот это вот все.
3. Если в банк принести чек (бумажный) не от гос.организации, а от частного лица, да еще и из другого банка, то чек приостанавливается дней на 5, чтобы сконтактироваться с тем банком и дождаться перевода денег на счет. Но если вы хороший клиент, то из уважения к вашей репутации, вам могут и дать часть наличкой, потому что вам верят.
------------------------------

Еще через 3 дня приходит новость от банка, куда отнесли - "чек поддельный" и, следовательно "заплатите штраф и верните на счет те 2 000, которые мы вам в знак уважения к вашей честности выдали.

Девушка подает заявление, дескать то были мошенники, а можно не возвращать, я деньги уже им отправила. Банк говорит - нет. Вы сами нам принесли поддельный чек, своими вот этими вот руками.

В общем она сейчас бегает по полициям и отделам по борьбе с мошенничествами. Насколько я понимаю - единственная зацепка - это тот счет, на который были переведены деньги. Но не факт, что там не сидит такой же "инспектор" или я не знаю кто. К тому же никто никогда не докажет связь первого "акта проверки" со вторым, потому как все провелось изящно через наличку, следов нет. А наличку она добровольно кому-то отправила. Где она ее взяла? А хрен ее знает.

История свежая, чем кончится пока не знаю. Но мне кажется ничего ей не вернут. Где же они найдут того, кто чек отправил? А где доказательства, что это не она сама? (не, я знаю, что не она сама, но от этого не легче). Ответственность то ее. Не подождала, пока деньги на счет зайдут, ну ей же написали как надо делать. Как раз проверять, дадут ли без ожидания. И она поверила. У нас же тут правовое государство.


В общем-то креативные мошенники, респект. Многоходовка, понимание системы. Жаль пока не ясно, что за счет, на который наличку потом пострадавшая перевела. Каким образом они концы-то в воду пристроили.

источник - pourquoi_by_net 
[1 ссылок 50 комментариев 4700 посещений]
читать полный текст со всеми комментариями
Tags: pourquoi_by_net
Subscribe
promo topbloger ноябрь 1, 2020 19:44 233
Buy for 50 tokens
Привет! В моем блоге автоматически топботом собираются все самые интересные темы блогосферы. Более полно посмотреть все интересные посты блогосферы вы можете на сайте t30p.ru. Узнать какие из ваших постов попадали в ТОП 30 можно на сайте topbloger.ru. Подписаться на чтение самых…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 0 comments